小额贷款公司设立与变更审批流程

来源 :山东省金融工作办公室 访问次数 : 发布时间 :2015-07-03

为进一步做好全省小额贷款公司试点工作,现就我省小额贷款公司设立与变更材料申报有关问题明确如下:

一、事项名称:

小额贷款公司的设立、变更审批
   
 二、设定依据:

1.《中国银行业监督管理委员会 中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号);

2.《山东省地方金融条例》;

3.《山东省小额贷款公司(试点)管理办法》(鲁金监字〔2016〕9号)。
 
 三、上报程序:
  所有申报材料应由各市小额贷款公司监管机构的工作人员上报,不得安排小额贷款公司工作人员报送。试点材料送达后,应经过省金融办有关人员确认。
  四、材料要求:
  (一)设立审批

1.筹建阶段需提交的材料:

(1)市级监管机构关于小额贷款公司筹建申请的辅导报告;

(2)县级监管机构关于小额贷款公司筹建申请的辅导报告;

(3)筹建申请书;

(4)可行性研究报告;

(5)筹建工作方案;

(6)出资人(发起人)协议书;

(7)出资人(发起人)承诺书,承诺提交的材料真实、有效,并对因材料虚假所引发的一切后果承担法律责任;

(8)股权结构、出资人(发起人)名册、主体资格以及出资能力有关证明材料;

(9)律师事务所出具的专项法律意见书,内容包括对出资人(发起人)主体资格、关联关系的审查意见,对出资人(发起人)签署的协议书、承诺书等文本的见证意见等;

(10)监管机构规定提交的其他文件、资料。

2.开业阶段需提交的材料:

(1)市级监管机构关于小额贷款公司开业申请的辅导报告;

(2)县级监管机构关于小额贷款公司开业申请的辅导报告;

(3)开业申请书;

(4)工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》;

(5)章程草案;

(6)法定验资机构出具的验资证明;

(7)公司“三会一层”、职能部门设置情况,董事、监事、高级管理人员、从业人员简历;

(8)主要管理制度;

(9)战略发展规划;

(10)营业场所证明材料;

(11)创立大会、股东(大)会、董事会、监事会、职工(代表)大会决议;

(12)律师事务所出具的专项法律意见书,内容包括对创立大会、股东(大)会、董事会、监事会召开程序、表决程序、决议内容合法性,表决结果有效性的见证;

(13)监管机构规定提交的其他文件、资料。

(二)变更审批

参照申请设立的要件提交申报。

五、办理流程:

小额贷款公司设立审批流程图

1.筹建阶段




2.开业阶段




承办机构:山东省金融工作办公室银行二处

办理期限:法定期限

服务电话:0531-86061637         监督电话:0531-86061636


小额贷款公司变更审批流程图




承办机构:山东省金融工作办公室银行二处

办理期限:20个工作日(承诺时限)

服务电话:0531-86061637         监督电话:0531-86061636